搜题
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共用题干以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A:做市商B:承销商C:交易商D:经纪商
答案如下：
B
解析：投资银行承销首次公开发行股票的业务，所以中国国际金融公司是此次股票发行的承销商。
2004年4月我国开始推出保荐人制度，于2005年1月正式实施。
本题考查首次公开发行股票网下报价和申报。参与首次公开发行股票网下报价和申购的投资者应为依法可以进行股票投资的主体。其中，机构投资者应当依法设立并具有良好的信用记录，个人投资者应具备至少5年投资经验。
本题考查首次公开发行股票的网下发行与网上发行。B项的说法是正确的。A项应为首次公开发行股票的网下发行与网上发行同时进行；C项应为首次公开发行股票，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金；D项应为首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。
B
解析：投资银行承销首次公开发行股票的业务，所以中国国际金融公司是此次股票发行的承销商。
2004年4月我国开始推出保荐人制度，于2005年1月正式实施。
本题考查首次公开发行股票网下报价和申报。参与首次公开发行股票网下报价和申购的投资者应为依法可以进行股票投资的主体。其中，机构投资者应当依法设立并具有良好的信用记录，个人投资者应具备至少5年投资经验。
本题考查首次公开发行股票的网下发行与网上发行。B项的说法是正确的。A项应为首次公开发行股票的网下发行与网上发行同时进行；C项应为首次公开发行股票，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金；D项应为首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。
根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，下列指标中，属于衡量流动性风险的指标是()。 A:核心负债比率B:单一集团客户授信集中度C:流动性缺口比率D:累计外汇敞口头寸比率E:超额备付金率
答案如下：
ACE
解析：本题考查我国商业银行的资产负债管理。流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比率、超额备付金比率、核心负债比率和流动性缺口比率，按照本币和外币分别计算。
ACE
解析：本题考查我国商业银行的资产负债管理。流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比率、超额备付金比率、核心负债比率和流动性缺口比率，按照本币和外币分别计算。
以下对投资银行与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是()。 A:在间接融资中，资金存款人和借款人之间直接发生权利和义务B:投资银行作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色C:在直接融资中，投资银行只是收取佣金服务费D:在直接融资中，投资银行一般不介入投资者和筹资者之间的权利和义务中E:商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者双重身份
答案如下：
BCDE
解析：本题考查投资银行与商业银行经营机制区别。
BCDE
解析：本题考查投资银行与商业银行经营机制区别。
相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点是()。 A:简化了发行手续B:证券流动性好C:缩短了发行时间D:避免公司商业机密泄露E:发行价格有利于筹资者
答案如下：
ACD
解析：本题考查证券私募发行的优点。相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点有：简化了发行手续；避免公司商业机密泄露；节省发行费用；缩短了发行时间；发行条款灵活，较少受到法律法规约束，可以制定更为符合发行人要求的条款；比公开发行更有成功的把握等。
ACD
解析：本题考查证券私募发行的优点。相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点有：简化了发行手续；避免公司商业机密泄露；节省发行费用；缩短了发行时间；发行条款灵活，较少受到法律法规约束，可以制定更为符合发行人要求的条款；比公开发行更有成功的把握等。
金融风险管理的流程包括()。 A:风险识别B:风险评估C:风险转移D:风险控制E:风险监控
答案如下：
ABDE
解析：本题考查金融风险管理的流程。金融风险管理流程包括：风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控、风险报告。
ABDE
解析：本题考查金融风险管理的流程。金融风险管理流程包括：风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控、风险报告。
中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解()。 A:银行风险B:信用风险C:非系统性风险D:系统性风险
答案如下：
D
解析：中国人民银行的职责之一就是：防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。本题要求考生正确理解和记忆中国人民银行的职责。
D
解析：中国人民银行的职责之一就是：防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。本题要求考生正确理解和记忆中国人民银行的职责。
共用题干以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A:审批制中的指标管理B:核准制中的保荐制C:注册制D:备案制
答案如下：
B
解析：投资银行承销首次公开发行股票的业务，所以中国国际金融公司是此次股票发行的承销商。
2004年4月我国开始推出保荐人制度，于2005年1月正式实施。
本题考查首次公开发行股票网下报价和申报。参与首次公开发行股票网下报价和申购的投资者应为依法可以进行股票投资的主体。其中，机构投资者应当依法设立并具有良好的信用记录，个人投资者应具备至少5年投资经验。
本题考查首次公开发行股票的网下发行与网上发行。B项的说法是正确的。A项应为首次公开发行股票的网下发行与网上发行同时进行；C项应为首次公开发行股票，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金；D项应为首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。
B
解析：投资银行承销首次公开发行股票的业务，所以中国国际金融公司是此次股票发行的承销商。
2004年4月我国开始推出保荐人制度，于2005年1月正式实施。
本题考查首次公开发行股票网下报价和申报。参与首次公开发行股票网下报价和申购的投资者应为依法可以进行股票投资的主体。其中，机构投资者应当依法设立并具有良好的信用记录，个人投资者应具备至少5年投资经验。
本题考查首次公开发行股票的网下发行与网上发行。B项的说法是正确的。A项应为首次公开发行股票的网下发行与网上发行同时进行；C项应为首次公开发行股票，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金；D项应为首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。
共用题干人民币汇率形成机制改革坚持主动性、可控性、渐进性的原则，2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。自汇率形成机制改革以来，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。根据以上资料，回答下列问题。 银行间市场是外汇市场的核心，改革后银行间市场的交易机制包括()。A:双向交易B:单向交易C:询价交易D:美元做市商制度
答案如下：
ACD
解析：本题考查汇率制度选择“经济论”的观点。经济开放程度低，进出口商品多样化或地域分布分散化，同国际金融市场联系密切，资本流出入较为可观和频繁，或国内通货膨胀率与其他主要国家不一致的国家，倾向于实行浮动汇率制或弹性汇率制。所以，本题选ABC。
本题考查人民币汇率形成机制改革的内容。与盯住单一美元相比，引入参考一篮子货币不仅扩大了人民币汇率形成机制的弹性，而且改变了汇率政策目标，即从过去稳定人民币对美元的双边汇率转向稳定多边的名义有效汇率。
本题考查银行间市场的交易机制。银行间市场是外汇市场的核心，改革后银行间市场的交易机制包括双向交易、询价交易、美元做市商制度。
本题考查导致人民币升值的因素。
ACD
解析：本题考查汇率制度选择“经济论”的观点。经济开放程度低，进出口商品多样化或地域分布分散化，同国际金融市场联系密切，资本流出入较为可观和频繁，或国内通货膨胀率与其他主要国家不一致的国家，倾向于实行浮动汇率制或弹性汇率制。所以，本题选ABC。
本题考查人民币汇率形成机制改革的内容。与盯住单一美元相比，引入参考一篮子货币不仅扩大了人民币汇率形成机制的弹性，而且改变了汇率政策目标，即从过去稳定人民币对美元的双边汇率转向稳定多边的名义有效汇率。
本题考查银行间市场的交易机制。银行间市场是外汇市场的核心，改革后银行间市场的交易机制包括双向交易、询价交易、美元做市商制度。
本题考查导致人民币升值的因素。
紧缩性的货币政策有()。 A:降低法定存款准备金率B:提高再贴现率C:公开市场卖出业务D:增加税收E:直接提高利率
答案如下：
BCE
解析：本题考查紧缩性货币政策措施。选项A属于扩张性货币政策措施，选项D属于紧缩性财政政策措施。
BCE
解析：本题考查紧缩性货币政策措施。选项A属于扩张性货币政策措施，选项D属于紧缩性财政政策措施。
金融期货的最主要的功能在于()。 A:逃避管制B:转移风险C:追逐利润D:平衡权益E:价格发现
答案如下：
BE
解析：本题考查金融期货的最主要的功能。金融期货的最主要的功能是转移风险和价格发现。
BE
解析：本题考查金融期货的最主要的功能。金融期货的最主要的功能是转移风险和价格发现。
